Hvordan åpne en kredittorganisasjon

For å åpne et kredittinstitutt (bank eller ikke-bank kredittinstitusjon), må du ha et sterkt ønske, anstendig autorisert kapital, krystallklar kreditthistorie. Hva annet skal til for å åpne CO?

Du trenger det

• Samle dokumenter for statlig registrering av et kredittinstitusjon hos Bank of Russia, samt for å få en passende lisens for bankdrift. Listen over dokumenter inkluderer:

• - uttalelse;

• - memorandum og vedtekter for organisasjonen du har tenkt å åpne;

• - Det opprinnelige referatet fra møtet med gründerne av organisasjonen, som skal inneholde informasjon om vedtakelse av charteret og en liste over kandidater til stillinger som ledere (inkludert sjefrevisor);

• - bekreftede kopier av sertifikater for registrering av grunnleggere (juridiske personer);

• - tilsynsrapporter om grunnleggernes økonomiske velvære (bekreftede kopier);

• - attester for fravær av gjeld og forpliktelser overfor skattemyndighetene på alle nivåer de siste 3 årene (bekreftede kopier);

• - resultatregnskap fra gründer (enkeltpersoner) godkjent av skattemyndighetene (bekreftede kopier);

• - spørreskjemaer som inneholder omfattende informasjon om kandidater til stillinger (utdanning, arbeidserfaring).

Bruksanvisning

1

Etter innsending av disse dokumentene, må du gi Bank of Russia en skriftlig bekreftelse på mottakelsen. Innen seks måneder fra datoen for innsending av dokumentene, bør du få en avgjørelse om avgjørelsen (ikke mer enn 3 dager skal gå fra det tidspunkt det ble utstedt). Ha et møte med gründerne om å få et vedtak, foreta et nytt eller gjøre justeringer av den gamle arbeidsplanen til din CO.

2

Innen en måned må du foreta en full betaling av den autoriserte kapitalen som er kunngjort av deg, til kontoen som er åpnet av Bank of Russia (i tilfelle du åpner et kredittinstitutt uten bank, åpnes en korrespondentkonto). Få et sertifikat for statlig registrering av KO-er.

3

Send til Bank of Russia dokumenter som bekrefter full betaling av den autoriserte kapitalen. Etter tre dager, skaff deg lisens fra Bank of Russia for bankvirksomhet (hvis en positiv beslutning blir tatt).

4

Anta at det i KO ditt har vært personskift. Deretter, innen 2 uker fra datoen for endringer i embetsmennesammensetning, må du varsle Bank of Russia om dette og gi dem en ny liste med anvendelse av spørreskjemaer. Innen en måned må Bank of Russia varsle deg om sin beslutning.